8月のクレカ積立開始まで待てなくて、6月24日にNISA成長投資枠に10万円投資したつもりでしたが失敗していました。
何を失敗したのでしょうか?
6月24日にNISA成長投資枠に10万円投資したつもりでしたが、
なぜか、私のNISA成長投資枠に10万円が入っていません。
しばらく、理由がわかりませんでした。
楽天証券からのメールを確認してみたところ、理由がわかりました。
なんと、『NISA成長投資枠』ではなく、『特定口座』で買っていました。
![](https://60plus-blog.com/wp-content/uploads/2024/06/20240627-rakuten-NISA-1A-1024x683.png)
『特定口座』って何?なんで、買えてしまう。
→ 特定口座については、こちらのページにわかりやすい説明があります。
私はNISA口座だけしか持っていないと思っていましたが、実は特定口座も持っていたようです。
よく調べてみると、私の口座は、NISA口座と特定口座の両方が開設されていました。SBI証券から楽天証券に変更した時に、引き継がれたようです。
![](https://60plus-blog.com/wp-content/uploads/2024/06/20240627-rakuten-NISA-314A-1024x739.png)
特定口座から新NISA口座に移したいけど!
調べてみると、『特定口座』から『新NISA』に直接移せないようです。
一度売却して新NISA口座で再度購入することになります!
→ 詳細はこちらが参考になります。
![](https://60plus-blog.com/wp-content/uploads/2024/06/20240627-rakuten-NISA-3-1024x710.jpg)
特定口座の場合、売却益があれば、税金がかかります。
なぜ、特定口座で買ってしまったのでしょうか
今回の失敗について、私の知識不足もありますが、
楽天証券のホームページの作り方にも問題があると思いました。
この件は、楽天証券のサポートに電話で改善をお願いしました。
私は、NISAの成長投資枠の商品を探す画面から買っているのですが、口座の初期値がなぜか『特定』になっています。
口座を『特定』から『NISA成長投資枠』に選び直す操作が必要だったのです。
![](https://60plus-blog.com/wp-content/uploads/2024/06/20240627-rakuten-NISA-4A-1024x125.png)
人生初の投資手続きで失敗してしまいました。
特定口座から新NISA口座に直接移行できないことがわかりましたので、
素直に、特定口座の商品を売却し、新NISA口座で同じ商品を買い直します。
誤って買った特定口座の商品を売却します!
マイメニューは、ホームページの右上にあります。
![](https://60plus-blog.com/wp-content/uploads/2024/06/20240627-rakuten-NISA-201A-1024x150.png)
買ったのは投資信託です。
![](https://60plus-blog.com/wp-content/uploads/2024/06/20240627-rakuten-NISA-202A-1024x347.png)
売却ボタンが小さいですね。
![](https://60plus-blog.com/wp-content/uploads/2024/06/20240627-rakuten-NISA-203A-1024x321.png)
全部売却します。
![](https://60plus-blog.com/wp-content/uploads/2024/06/20240627-rakuten-NISA-204A-1024x634.png)
売却時の費用はかからないようです。
![](https://60plus-blog.com/wp-content/uploads/2024/06/20240627-rakuten-NISA-205A-1024x738.png)
取引暗証番号が必要になります。
![](https://60plus-blog.com/wp-content/uploads/2024/06/20240627-rakuten-NISA-206A-1024x646.png)
誤って買った商品にお別れです。
![](https://60plus-blog.com/wp-content/uploads/2024/06/20240627-rakuten-NISA-207A-1024x412.png)
STEP 7の画面で、『購入・売却履歴へ』のリンクを開きます。
![](https://60plus-blog.com/wp-content/uploads/2024/06/20240627-rakuten-NISA-208A-1024x580.png)
6月27日の昼ごろ、売却が受け付けられたようです。
![](https://60plus-blog.com/wp-content/uploads/2024/06/20240627-rakuten-NISA-209A-1024x810.png)
今度は口座に注意して、新NISAの成長投資枠で『S&P500』を買います
黄色の『商品を探す』ボタンを押します。
![](https://60plus-blog.com/wp-content/uploads/2024/06/20240627-rakuten-NISA-301A-1024x386.png)
左端の投資信託ボタンを選びます。
![](https://60plus-blog.com/wp-content/uploads/2024/06/20240627-rakuten-NISA-302A-1024x344.png)
『S&P500』をNISA成長投資枠で買います。
![](https://60plus-blog.com/wp-content/uploads/2024/06/20240627-rakuten-NISA-303A-1024x322.png)
購入ボタンを押します。
![](https://60plus-blog.com/wp-content/uploads/2024/06/20240627-rakuten-NISA-304A-1024x514.png)
私の場合、買付金額は10万円です。
![](https://60plus-blog.com/wp-content/uploads/2024/06/20240627-rakuten-NISA-305A-1024x451.png)
NISAで商品を選んでいましたが、なぜか、口座区分が『特定』になっています。
![](https://60plus-blog.com/wp-content/uploads/2024/06/20240627-rakuten-NISA-313B-1024x716.png)
![](https://60plus-blog.com/wp-content/uploads/2024/06/20240627-rakuten-NISA-4A-1024x125.png)
前回は、ここで、特定のまま買ってしまって失敗しました。今回はNISA成長投資枠を指定しました。
![](https://60plus-blog.com/wp-content/uploads/2024/06/20240627-rakuten-NISA-306A-1024x681.png)
買付時にも費用がかからないようです。
![](https://60plus-blog.com/wp-content/uploads/2024/06/20240627-rakuten-NISA-307A-1024x803.png)
口座区分が『NISA成長投資枠』になっていることを確認しました。
![](https://60plus-blog.com/wp-content/uploads/2024/06/20240627-rakuten-NISA-308A-1024x799.png)
取引暗証番号を入れ、注文ボタンを押します。
![](https://60plus-blog.com/wp-content/uploads/2024/06/20240627-rakuten-NISA-309A-1024x100.png)
念願の『NISA成長投資枠』で『S&P500』を購入できました。
![](https://60plus-blog.com/wp-content/uploads/2024/06/20240627-rakuten-NISA-310A-1024x407.png)
STEP 10の画面で、購入・売却履歴のリンクを開きます。
![](https://60plus-blog.com/wp-content/uploads/2024/06/20240627-rakuten-NISA-311A-1024x671.png)
購入操作を完了後、2秒でメールが届きました。口座区分は『NISA成長投資枠』です。
![](https://60plus-blog.com/wp-content/uploads/2024/06/20240627-rakuten-NISA-312A-1024x909.png)
まとめ
人生初の投資で失敗!
お金ではなく、手続きの失敗でした。
NISA口座で買っているつもりが、特定口座で買っていました。
すぐに、特定口座の商品を売却し、NISA口座で同じ商品を買い直しました。
このような失敗例は結構あるのではないでしょうか。
楽天証券ホームページの商品購入画面で口座区分の初期値を
特定口座ではなくNISA口座にしてもらえるとありがたいですね。
(2024年6月29日追記) 売却と購入が完了しました (楽天証券からメール連絡あり)
1 楽天証券から売却完了のメールが届きました。誤って特定口座で買った商品(10万円)の売却です。
1,060円の売却益がありましたが、税金が引かれます。
![](https://60plus-blog.com/wp-content/uploads/2024/06/20240629-rakuten-NISA-402A.png)
売却金額101,060円は、売却益に対して税金が源泉徴収されて100,846円となり、楽天証券の預り金に入りました。
![](https://60plus-blog.com/wp-content/uploads/2024/06/20240629-rakuten-NISA-403A.png)
2 楽天証券から購入完了のメールが届きました。NISA成長投資枠で買った商品です。
![](https://60plus-blog.com/wp-content/uploads/2024/06/20240629-rakuten-NISA-401A.png)
人生初の新NISA投資です。やっとNISAで買えました。
こちらは、現在の私のNISA投資状況です。8月から『つみたて投資枠』でクレカ積立が開始されます。
![](https://60plus-blog.com/wp-content/uploads/2024/06/20240629-rakuten-NISA-404A.png)